Поширення дроп-схем тісно пов’язане з розвитком p2p-переказів. Починаючи з 2023 року в Україні різко збільшилася кількість переказів від людини до людини.
Про це розповіла Анна Довгальська, заступниця голови правління ГЛОБУС БАНКУ.
З метою протидії незаконній діяльності більшість банків запровадила обмеження на карткові перекази. З 1 червня 2025 року ліміт на перекази для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику становить 100 тис. грн на місяць, а для клієнтів із високим рівнем ризику — 50 тис. грн на місяць.
"Більшість банків застосовує обмежувальні заходи у разі нетипової активності на картковому рахунку або перевищення ліміту на перекази. У першу чергу банк може заблокувати рахунок, який вважає підозрілим. Ці кроки мають на меті знизити ризик шахрайських операцій і підвищити безпеку для клієнтів", — нагадала Анна Довгальська.