Ефективність карткових лімітів як засобу боротьби з податковими ухилянтами та тіньовими схемами варто розглядати в комплексі з іншими механізмами. Зокрема, невдовзі Верховна Рада України може розглянути законопроєкт щодо регулювання відповідальності дропів та створення “Реєстру дропів”.
Про це розповіла Анна Довгальська, заступниця голови правління ГЛОБУС БАНКУ.
“Карткові ліміти — це лише один із найпростіших механізмів перешкоджання “вірусу” дропів. Паспортизація номерів телефонів частково розв’язала б це питання, а створення державного Реєстру дропів заборонить користування фінансовими послугами таким особам”, — пояснила банкірка.
Вона зауважила, що завдяки комплексному підходу з протидії шахрайству незаконних операцій може стане значно менше, що у майбутньому стане приводом до скасування / послаблення обмежень на перекази.
“Не забуваймо, що карткові ліміти — це не “покара” та не обмеження прав. Адже клієнти, що можуть документально підтвердити значно більші доходи та при цьому мають потребу в переказах на більші за встановлені ліміти суми, можуть змогу звернутися до банку, який збільшить ліміт в індивідуальному порядку”, — нагадує Анна Довгальська.
