Факторинг - это комплекс банковских услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. Факторинг включает в себя финансирование, управление дебиторской задолженностью клиента (учет дебиторской задолженности, контроль сроков платежей), сбор дебиторской задолженности и информационно-аналитическое обслуживание клиента по факторингу (ежедневное предоставление отчетов о состоянии дебиторской задолженности).

Банк «ГЛОБУС» предлагает финансирование до 90% суммы отгруженной продукции на срок до 120 календарных дней.

 

Факторинговая программа от  Банк «ГЛОБУС» позволяет удовлетворить потребности компаний:

  • с коротким циклом производства;
  • занимающихся оптовой торговлей (продуктами питания, лекарственными препаратами, парфюмерией, косметикой, средствами гигиены, автозапчастями, бытовой техникой, канцтоварами, оргтехникой, строительными материалами и т.д.);
  • сферы услуг (рекламные, транспортные, полиграфические, телекоммуникационные);
  • осуществляющих постоянные поставки товаров (работы, услуги) на условиях товарного кредита.

 

Схема факторинга достаточно проста:

  • Клиент заключает с ПАО «КБ «ГЛОБУС» договор факторинга сроком на 3 года.
  • Клиент уведомляет покупателя об уступке права требования и реквизитах для оплаты по контракту.
  • В рамках действующего с покупателем контракта Клиент отгружает продукцию покупателю на условиях отсрочки платежа.
  • Сразу после предоставления в Банк документов, подтверждающих поставку (накладная), Банк перечисляет клиенту денежные средства в размере до 90% от суммы товара или услуги.
  • Покупатель погашает свой долг по поставке на транзитный счет банка.
  • Банк из полученного платежа удерживает выплаченное клиенту финансирование (до 90%), а остаток платежа (от 10%) перечисляет на текущий счет клиента.

 

pic1.jpg

 
Факторинг от  Банка «ГЛОБУС» позволяет компаниям:

  • Получить долгосрочное беззалоговое финансирование;
  • Улучшить платежную дисциплину покупателей за счет дополнительного администрирования задолженности покупателей;
  • Улучшить ликвидность баланса, уменьшить кредитную нагрузки;
  • Повысить прогнозируемость денежных поступлений
  • Уменьшить потребность в оборотных средствах за счет увеличения их оборачиваемости;
  • Обеспечить товаром своего покупателя без оглядки на сроки платежа.


Программа «Факторинг с правом регресса»

Наименование параметра продукта Значение 
Вид факторинга Факторинг с правом регресса
Валюта операции Национальная валюта
Срок предоставления факторингового обслуживания  Срок действия договора - до 3 лет с  пересмотром лимита финансирования не менее чем раз в 12 месяцев
Принимаемый на факторинг срок отсрочки платежа
До 120 календарных дней
Процентная ставка  Процентная ставка за пользование денежными средствами по факторинговой услуге в течение срока отсрочки платежа - 24% годовых

Процентная ставка за пользование денежными средствами после срока отсрочки платежа - 35% годовых
Размер операции  1.Минимальный лимит финансирования - 200 000,00 грн

2.Максимально возможный размер предоставляемого финансирования Клиенту в рамках одного переуступленного права требования не может превышать 90% от суммы уступленного права требования
Комиссия  Комиссия за установление лимита финансирования по договору факторинга (без НДС) - от 0,5% от размера лимита

Комиссия за обработку документов и осуществления расчетов - от 0,3% от суммы поставки товара (услуги)
Особые условия

Факторинг не предоставляется:
  • Государственным учреждениям;
  • Кредитным, финансовым и страховым организациям;
  • Инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам;
  • Профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
  • Предприятиям игорного бизнеса;
  • Строительным компаниям;
  • Компаниям, которые развивают новый для себя бизнес (до 1,5 года);
  • Компаниям, которые имеют аффилированную связь с дебитором;
  • Компаниям, которые имеют отрицательную кредитную историю;
  • Компаниям, которые ведут сезонный вид деятельности (выручка которых на 70% или более приходится на 1 - 2 пиковые кварталы и динамика показателей за последние четыре квартала аналогична динамике показателей в четырех кварталах, предшествующих четырем последним;
  • Физическим лицам и физическим лицам-предпринимателям.


Факторинг не предоставляется, если имеет место:

  • Наличие у клиента просроченной задолженности перед Банком и/или другими Банками;
  • Наличие налогового залога, что подтверждается выпиской из Государственного реестра отягощений движимого имущества;
  • Наличие ареста текущего счета клиента или приостановления операций по текущему счету клиента уполномоченными на то органами;
  • Наличие возбужденного против клиента дела о банкротстве;
  • Клиент (контрагент) отказался предоставить письменное согласие на сбор, хранение, использование и распространение через бюро кредитных историй информации о должнике.
Требования к дебиторам На факторинговое обслуживание не принимаются дебиторы:
  • Которые сотрудничают с клиентом менее 6 месяцев;
  • Которые имеют встречные требования к клиенту, размер которых превышает 25% от суммы обязательств по контракту, имущественные права по которым отступают;
  • Работающие по комиссионным, бартерным, договорам;
  • Которые имеют отрицательную информацию о платежеспособности дебитора и/или имеющаяся информация по неплатежеспособности банка дебитора (реквизиты которого указаны в контракте, право требования по которым предлагаются на факторинг);
  • Сумма дебиторской задолженности, которая отступается Банку, меньше 50 000,00 грн.
Условия досрочного расторжения договора (по инициативе клиента) Без применения штрафных санкций
Условия регресса
В случае несвоевременной уплаты дебитором денежных средств по контракту, заключенному с клиентом, Банк предоставляет дебитору дополнительный период ожидания платежа для выполнения своих обязательств - 30 календарных дней.
По завершению дополнительного периода ожидания платежа клиент в течение следующих 10 календарных дней обязан погасить задолженность по полученному финансированию.



Для получения предварительных условий по факторингу необходимо предоставить в Банк следующие документы (срок рассмотрения 1-2 дня):

1. Заявка-анкета клиента на получение факторинга (по форме Банка).
2. Финансовая отчетность клиента за 4 отчетные даты.
3. Выписка-анализ счета №36 клиента (с корреспонденцией счетов за последние 6 месяцев, каждый месяц отдельно).
4. Карточки счета №36 клиента по каждому дебитору, планируемому к передаче на факторинг, за 6 полных месяцев (в Excel).
5. Оборотно-сальдовая ведомость 36, 63 счета Клиента за последние 6 полных месяцев.
6. Контракт(ы) с Дебитором (-ами), которые рассматриваются на факторинговое обслуживание.

 


 word.jpg Полный перечень документов



Для получения более подробной информации, обращайтесь в управление продаж департамента кредитного бизнеса по телефону
(044) 585-70-81. Наши специалисты всегда помогут Вам в решении Ваших финансовых вопросов.