Анна Довгальська, заступниця голови правління ГЛОБУС БАНКУ, зосередила увагу на можливих наслідках для дропів:
- Блокування рахунків. Банк має право заморозити картку, якщо бачить підозрілі транзакції.
- Юридична відповідальність. Дроп фактично допомагає відмивати кошти, а це карається законом. За статтею 209 ККУ можна отримати до 12 років ув’язнення.
- “Чорні списки”. Навіть якщо людина уникне кримінальної справи, банки можуть занести її до внутрішніх баз ризикових клієнтів, що створить проблеми з кредитами, депозитами та відкриттям рахунків.
- Репутаційні втрати. Вийти з цього статусу майже неможливо, навіть за умови добровільного звернення до поліції.
- Майбутні обмеження. Планується створення державного Реєстру дропів, який унеможливить користування фінансовими послугами.
Експертка радить тим, хто вже потрапив на гачок шахраїв та усвідомлює наслідки:
- Негайно припинити будь-яку взаємодію із шахраями.
- Повідомити свій банк, що дані картки використовуються незаконно.
- Звернутися до поліції, щоб розглядатися як жертва, а не співучасник.
"Подбайте про майбутнє: не варто спокушатися оманливими обіцянками легкого заробітку. Натомість важливо сформувати власну фінансову дисципліну та обачність у користуванні карткою", — підсумувала Анна Довгальська.
