Факторинг

Факторинг - це комплекс банківських послуг для виробників і постачальників, які здійснюють торгівельну діяльність на умовах відстрочення платежу. Факторинг включає в себе фінансування, управління дебіторською заборгованістю клієнта (облік дебіторської заборгованості, контроль термінів платежів), збір дебіторської заборгованості та інформаційно-аналітичне обслуговування клієнта по факторингу (щоденне надання звітів про стан дебіторської заборгованості).

Банк «ГЛОБУС» пропонує фінансування до 90% суми відвантаженої продукції на строк до 120 календарних днів.

Факторинг від Банку «ГЛОБУС» дозволяє задовольнити потреби компаній:

З коротким циклом виробництва;
Що займаються оптовою торгівлею (продуктами харчування, лікарськими препаратами, парфумерією, косметикою, засобами гігієни, автозапчастинами, побутовою технікою, канцтоварами, оргтехнікою, будівельними матеріалами і т.д.);
Сфери послуг (рекламні, транспортні, поліграфічні, телекомунікаційні);
Здійснюють постійні поставки товарів (роботи, послуги) на умовах товарного кредиту.

Схема факторингу досить проста:

Клієнт укладає з ПАТ «КБ «ГЛОБУС» договір факторингу строком на 3 роки.
Клієнт повідомляє покупця про переуступку права вимоги і реквізити для оплати згідно договору. - У рамках чинного з покупцем договору Клієнт відвантажує продукцію покупцеві на умовах відстрочення платежу.
Відразу після надання в Банк документів, що підтверджують поставку (накладної), Банк перераховує клієнту грошові кошти в розмірі до 90% від суми товару або послуги.
Покупець погашає свій борг з постачання на транзитний рахунок банку.
Банк з отриманого платежу утримує виплачене клієнту фінансування (до 90%), а залишок платежу (від 10%) перераховує на поточний рахунок клієнта.

Факторинг від Банку «ГЛОБУС» дозволяє компаніям:

Отримати довгострокове беззаставне фінансування;
Поліпшити платіжну дисципліну покупців за рахунок додаткового адміністрування заборгованості покупців;
Поліпшити ліквідність балансу, зменшити кредитне навантаження;
Підвищити прогнозованість грошових надходжень;
Зменшити потребу в оборотних коштах за рахунок збільшення їх оборотності;
Забезпечити товаром свого покупця без урахування терміну платежу.

Програма «Факторинг з правом регресу»

Найменування параметру продукту	Значення
Вид факторингу	Факторинг з правом регресу
Валюта операції	Національна валюта
Термін надання факторингового обслуговування	Термін дії договору - до 3 років, з переглядом ліміту фінансування не менше ніж один раз на 12 місяців
Термін відстрочки платежу, що приймається на факторинг	До 120 календарних днів
Процентна ставка	Процентна ставка за користування коштами по факторинговій послузі протягом строку відстрочки платежу - 24% річних Процентна ставка за користування коштами після строку відстрочки платежу - 35% річних
Комісія	Комісія за встановлення ліміту фінансування за договором факторингу (без ПДВ) - від 0,5% від розміру ліміту Комісія за обробку документів та здійснення розрахунків - від 0,3% від суми поставки товару (послуги)
Розмір операції	1.Мінімальний ліміт фінансування - 200 000,00 грн 2.Максимально можливий розмір наданого фінансування Клієнту в рамках одного перевідступленого права вимоги не може перевищувати 90% від суми відступленого права вимоги
Особливі умови	Факторинг не надається: Державним установам; Кредитним, фінансовим і страховим організаціям; Інвестиційним фондам, недержавним пенсійним фондам; Професійним учасникам ринку цінних паперів; Підприємствам грального бізнесу; Будівельним компаніям; Компаніям, які розвивають новий для себе бізнес (до 1,5 року); Компаніям, які мають негативну кредитну історію; Фізичним особам та фізичним особам-підприємцям. Факторинг не надається, якщо має місце: Наявність податкової застави; Наявність арешту поточного рахунку клієнта або зупинення операцій по поточному рахунку клієнта уповноваженими на те органами; Наявність порушеної проти клієнта справи про банкрутство; Відмова клієнта надати письмову згоду на збір, зберігання, використання та поширення через бюро кредитних історій інформації про боржника.
Вимоги до дебіторів	На факторингове обслуговування не приймаються дебітори: Які співпрацюють з клієнтом менше 6 місяців; Які мають аффілійований зв'язок з клієнтом; Які мають зустрічні вимоги до клієнта, розмір яких перевищує 25% від суми зобов'язань за контрактом, майнові права за якими відступають; Працюючі за комісійними, бартерними, договорами; Які мають негативну інформацію про платоспроможність дебітора та/або наявна інформація по неплатоспроможності банку дебітора (реквізити якого зазначені в контракті, право вимоги за яким пропонуються на факторинг); Які мають аффілійований зв'язок з дебітором; Сума заборгованості покупця, яка відступається Банку, менше 50 000,00 грн.
Умови дострокового розірвання договору (за ініціативою клієнта)	Без застосування штрафних санкцій
Умови регресу	У разі несвоєчасної сплати дебітором грошових коштів за договором, укладеним з клієнтом, Банк надає дебіторам додатковий період очікування платежу для виконання своїх зобов'язань - 30 календарних днів. По завершенню додаткового періоду очікування платежу клієнт протягом наступних 10 календарних днів зобов'язаний погасити заборгованість за отриманим фінансуванням.

Для отримання попередніх умов факторингу необхідно надати в Банк наступні документи (термін розгляду 1-2 дні):

1. Заявка-анкета клієнта на отримання факторингу (за формою Банку).
2. Фінансова звітність клієнта за 4 звітні дати.
3. Виписка-аналіз рахунку № 36 клієнта (з кореспонденцією рахунків за останні 6 місяців, кожен місяць окремо).
4. Картки рахунки № 36 клієнта за кожним дебітором, планованому до передачі на факторинг, за 6 повних місяців (в Excel).
5. Оборотно-сальдова відомість 36, 63 рахунку Клієнта за останні 6 повних місяців. 6. Контракт (и) за Дебітором (-ами), які розглядаються на факторингове обслуговування.

Повний перелік документів

Для отримання більш детальної інформації, звертайтесь в управління продажів департаменту кредитного бізнесу за телефоном (044)585-70-81. Наші спеціалісти завжди допоможуть Вам у вирішенні Ваших фінансових питань.