Программа "Генеральний депозитний договір"

Дозволяється згідно акцептованих Банком Заяв *, укладених у рамках ГІД

* Заяву акцептується Банком при дотриманні Вкладником всіх умов ПДР. Заяву за своєю юридичною силою прирівнюється до додаткової угоди до ГІД і є його невід'ємною частиною

1. Вказується в Заяві: шляхом договірного списання;

2. Вказується в Заяві: з поточного рахунку, відкритого в іншому банку протягом 3-х (трьох) банківських днів

Банк нараховує відсотки щомісяця за фактичну кількість днів в періоді (з 01 (першого) числа місяця по останнє число місяця (включно)) і року та/або в день закінчення терміну розміщення кожного окремого траншу в розмірі процентних ставок, визначених заяв, за фактичну кількість днів перебування окремими траншами на депозитних рахунках.
Банк нараховує відсотки, застосовуючи метод "факт/факт", коли для розрахунку береться фактична кількість днів у місяці та у році (365 або 366 днів).
Нарахування процентів по кожному окремому Траншу починається з наступного дня після його надходження на Депозитний рахунок і закінчується в день, що передує дню його повернення Вкладнику

2610, 2618, 2651, 2658

Щомісяця, у перший банківський день кожного місяця, наступного за місяцем, у якому були здійснені нарахування та / або день повернення Траншу шляхом перерахування на поточний рахунок вкладника

Юридичні особи:
1. Опитувальник за підписом керівника;
2. Відомості з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань про суб'єкта господарської діяльності (далі - витяги з ЄДР)
3. Копія статуту/копія рішення (протоколу) для модельного статуту;
4. Копія протоколу/рішення про призначення керівника юридичної особи;
5. Копія наказу про призначення керівника/головного бухгалтера;
6. Копія сторінок паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та копія документа, виданого відповідним контролюючим органом, засвідчує реєстрацію у Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків керівника/головного бухгалтера;
7. Копія трудового договору (контракту) з керівником зазначений в Статуті/протоколі (при наявності) або лист з підписом керівника, про те контракт не укладався;
8. Схематичне відображення структури власності (у разі наявності серед засновників клієнта юридичних осіб) та інформації про одержувачів вигоди, яка може бути зазначена у схемі структури власності або надана окремим листом;
9. Ліцензії (при наявності);
10. Якщо серед осіб, які мають право 1-ої або 2-ої підписів, є іноземці або особи без громадянства, які тимчасово перебувають на території України, то необхідно надати документи, що підтверджують законність їх перебування на території України, а у випадках, передбачених чинним законодавством України, - дозвіл на працевлаштування;
11. По клієнтам, місце проживання або місцезнаходження яких зареєстровано за адресами, за якими прийнято рішення про зміну нумерації будинків, перейменування вулиць (проспектів, бульварів, площ, провулків, кварталів тощо), населених пунктів, адміністративно-територіальних одиниць, зміни в адміністративно-територіальному устрої відповідальний працівник Банку має додавати до справ з юридичного оформлення рахунків роздруковані відповідні рішення Верховної Ради України або органів місцевого самоврядування;
12. Акціонерні товариства надають копію виписки з реєстру власників 10 і більше відсотків акцій товариства або офіційні відомості про акціонерів та їх частку в СФ.
13. Копії Балансу та Звіту про фінансові результати за попередній період - для СК і КУА, створених у формі акціонерних товариств

Фізична особа-підприємець:
1. Опитувальник;
2. Копія сторінок паспорта або іншого документа, що посвідчує особу ФОП та копія документа, виданого відповідним контролюючим органом, засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
3. Відомості з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань про суб'єкта господарської діяльності (далі - витяги з ЄДР)

Якщо депозитний рахунок відкривається суб'єкту господарювання, який уже має в Банку поточний рахунок (тобто коли банком здійснено ідентифікацію клієнта і сформовано справу з юридичного оформлення рахунку), то вкладний (депозитний) рахунок відкривається на підставі договору банківського вкладу